Anti-Branqueamento de Capitais

Introdução

Tronabriz Limitada (“Empresa”) é uma entidade que organiza jogos de sorte especiais por meio de comunicação eletrónica.

Sendo licenciada pela Comissão de Jogos de Tobique, a Empresa está comprometida com o pleno cumprimento dos requisitos legais e regulamentares, de modo a detectar e prevenir o branqueamento de capitais e outros crimes através dos seus serviços.

A Empresa reporta diretamente à Comissão de Jogos de Tobique no que diz respeito a atividades que possam estar relacionadas com branqueamento de capitais ou crimes subjacentes. Esta política fornece uma visão geral dos procedimentos e controlos ABC aos quais a Empresa se submete.

Perfil de risco da Empresa

Com base no nosso perfil de negócio, o risco de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo é mínimo, sobretudo quando comparado com instituições financeiras. A principal razão é que não aceitamos dinheiro vivo e apenas são utilizados cartões de crédito, carteiras eletrónicas e outros instrumentos licenciados para efetuar depósitos e levantamentos.

Adicionalmente, o valor médio das transações é relativamente baixo. Como apenas são oferecidos jogos RNG (gerados por gerador de números aleatórios), os produtos da Empresa não podem ser utilizados como ferramenta para lavar dinheiro. A única fase do branqueamento de capitais que poderia representar um risco potencial para a Empresa é a fase de layerização (layering), a qual é mitigada por várias medidas de rastreio diárias descritas abaixo.

Registo de cliente:

1. Para se registar na Empresa, o cliente precisa fornecer os seguintes dados obrigatórios:

• Nome próprio
• Apelido
• Morada
• Cidade e código postal
• País
• Endereço de e‑mail
• Data de nascimento
• Palavra‑passe (será encriptada)
• Confirmação da palavra‑passe
• Moeda da conta
• Número de telemóvel

2. Jogadores que não estejam registados não podem e não têm autorização para jogar com dinheiro real. Qualquer transação online, seja depósito ou levantamento, não será aceite nem processada em dinheiro vivo.

3. Após a conclusão do processo de registo, os clientes recebem um e‑mail de boas‑vindas com um link para aceder às suas contas. Este procedimento tem como objetivo verificar o endereço de e‑mail do cliente.

4. Os clientes não poderão registar-se com um país de residência da seguinte lista:

• Baamas
• Botsuana
• Cambodja
• Etiópia
• Paquistão
• Panamá
• Sri Lanka
• Síria
• Trinidad e Tobago
• Tunísia
• Iémen
• Arábia Saudita
• EUA
• Coreia do Norte
• Irão
• Hong Kong
• China
• Panamá
• Arábia Saudita
• Outros países restritos / sancionados em conformidade com as orientações e regulamentações do GAFI (FATF) / ONU.

5. Clientes com menos de 18 anos serão impedidos de registar uma conta.

Due Diligence do Cliente

1. O procedimento de due diligence do cliente inclui a recolha e verificação dos seguintes documentos:

• Prova de Identidade (“POI”)
• Prova de Morada (“POA”)
• Prova de Conta de Pagamento (“POPA”)
• Declaração da Fonte de Riqueza (“SOWD”)

2. O procedimento de due diligence do cliente será aplicado ao cliente nos seguintes eventos:

• Em caso de transações no valor de USD 10.000 ou mais, independentemente de ser uma transação única ou mais de uma transação interligada.
• Cliente realiza pequenos depósitos seguidos de depósitos excepcionalmente grandes e a due diligence ainda não foi realizada.
• Cliente tenta criar múltiplas contas e a due diligence ainda não foi realizada.
• A conta do cliente esteve inativa por mais de 6 meses, voltou a ser ativa e o IP e as transações do cliente diferem das atividades previamente observadas.

3. Medidas adicionais de due diligence podem ser aplicadas ao cliente a critério exclusivo da equipa da Empresa, que incluem:

• Selfie
• Selfie com POI
• Selfie com uma nota especial (exemplo: Olá 'nome do casino') e/ou outras condições especiais (olho a piscar, virar a cabeça/mão, etc.)
• Verificação por vídeo
• Verificação de vivacidade
• Verificação biométrica

4. Critérios de aceitação dos documentos de verificação:

• POI: todos os dados (nome, data de nascimento, nacionalidade) devem coincidir completamente com os dados na aba de detalhes do Jogador. O documento deve ser válido, a foto do titular, data de nascimento, data de emissão/expiração são obrigatórias.
• POA: todos os dados (nome, morada) devem coincidir completamente com os dados na aba de detalhes do Jogador. No momento da verificação, o documento não deve ter mais de 90 dias a partir da data de emissão.
• POPA: todos os dados devem coincidir completamente com os dados na aba de dívidas dos sistemas de pagamento.

Due Diligence Aumentada e Monitorização:

1. A Due Diligence Aumentada é aplicada quando são necessárias etapas adicionais de exame para confirmar que as atividades do cliente estão a ser realizadas com fundos legítimos.

2. O procedimento de Due Diligence Aumentada inclui a recolha e verificação dos seguintes documentos:

• Fonte de Riqueza
• Fonte de Fundos

3. A Due Diligence Aumentada é acionada nos seguintes eventos:

• O cliente é classificado como de alto risco de acordo com a Avaliação de Risco do Cliente e a SOW/SOF ainda não foi obtida e verificada.
• O cliente é determinado como um PEP ou um familiar ou associado próximo de um PEP.

4. Formas aceitáveis de SOW:

Rendimento salarial: Obrigatório - Extrato bancário(s) mostrando o recebimento do salário (mínimo de 3 meses);

Provas adicionais, se necessário: - Cópia original ou certificada de um talão de pagamento (ou pagamento de bônus); - Carta do empregador confirmando o salário em papel timbrado da empresa; - Cópia da declaração de imposto anual;

Lucros da empresa: Obrigatório - Certificado de distribuição de dividendos; - Certificado de incumbência; (se pudermos enviar 2 documentos)

Provas adicionais, se necessário - Últimos balanços auditados (se for trabalhador autónomo ou proprietário de uma empresa) e extrato bancário da empresa dos últimos 6 meses; - Declaração de um contador certificado afirmando que a empresa está em boa situação, confirmando dividendos, capital social e lucros gerados. A carta deve incluir uma declaração de titularidade benéfica da empresa; - Certificado de incumbência; - Cópia de faturas mostrando atividades comerciais de vendas e compras;

Venda de ações ou outros investimentos/liquidação de portfólio de investimentos/títulos: Obrigatório - Extrato bancário (6 meses) mostrando claramente o recebimento de fundos e o nome da empresa de investimentos ou juros sobre os títulos recebidos;

Provas adicionais, se necessário - Certificados de investimento/poupança certificados, notas de contrato ou extratos de dinheiro;

Venda de propriedade: Obrigatório - Cópia do contrato de venda, - Extrato bancário mostrando os rendimentos da venda; (se pudermos enviar dois documentos)

Provas adicionais, se necessário - Extrato bancário mostrando os rendimentos da venda; - Carta de um advogado licenciado ou contador regulado, indicando o endereço da propriedade, data da venda, rendimentos recebidos e nome do comprador;

Venda de empresa: Obrigatório - Carta detalhando a venda da empresa assinada por um advogado licenciado ou contador regulado em papel timbrado;

Provas adicionais, se necessário - Cópias de cobertura da mídia (se aplicável) como evidência de apoio;

Herança: Obrigatório - Cópia do testamento do falecido;

Provas adicionais, se necessário - Carta assinada por um advogado licenciado ou fiduciários de herança em papel timbrado; - Concessão de testamento (com cópia do testamento), que deve incluir o valor do espólio;

Empréstimo: Obrigatório - Cópia do contrato de empréstimo; Provas adicionais, se necessário - Cópia dos documentos de identificação da(s) pessoa(s) que concederam o empréstimo;

Presente (exceção: 2 documentos obrigatórios): Obrigatório - Carta do doador explicando o motivo do presente e a origem da riqueza do doador; - Documentos de identificação certificados do doador; Provas adicionais, se necessário - O doador deverá fornecer documentos de identificação, como: - Passaporte ou documento nacional de identificação; - Extrato bancário mostrando claramente a origem do pagamento do presente; - Fotografia retrato ("selfie") do doador segurando o documento de identificação;

Depósito fixo – Poupança: Obrigatório - Extrato de poupança; Provas adicionais, se necessário - Evidência do início da conta (carta do fornecedor da conta ou primeiro extrato); - Provas adicionais mostrando a origem das poupanças mantidas;

Fundos gerados a partir de ganhos de jogos/jogos (exceção: 2 documentos): - Recibo dos ganhos; - Documentação (ex: extrato bancário) (6 meses) mostrando a origem dos fundos inicialmente depositados;

Pensão: Obrigatório - Extrato bancário (6 meses) mostrando o recebimento do pagamento da pensão e indicando o nome do fundo de pensão que fez o referido pagamento; Provas adicionais, se necessário - Liberação da pensão - uma cópia do extrato de pensão;

Mineração: Obrigatório - Livro de registo da quantidade de criptomoeda minerada; e, Tronabriz Limitada - Endereço da carteira e hash da transação para a qual a criptomoeda minerada foi entregue;

Gestão de Pagamentos

Os seguintes controles devem ser realizados em cada pagamento:

• Verificação de Conta
  • O proprietário da conta da Empresa deve ser a mesma pessoa que o proprietário da conta bancária ou do cartão de crédito.
  • Todas as informações da conta, como endereço, e-mail, data de nascimento, etc., devem ser completas e autênticas.
  • Os pagamentos serão feitos para a mesma origem de onde os fundos se originaram (sempre que possível).
• Verificação de Apostas
  • Em cada pagamento, deve ser verificado se os depósitos foram utilizados para apostas. Um pagamento não pode ser processado se o valor depositado não foi utilizado para apostas. Se o valor depositado não tiver sido utilizado, o pagamento será negado.
• Verificação de Atividade
  • Os fundos depositados na carteira de jogos só podem ser usados para atividades de jogos. Se a Empresa perceber alterações regulares feitas pelos jogadores na conta bancária vinculada à carteira de jogos, a conta será temporariamente suspensa até que o jogador forneça as explicações necessárias sobre essas mudanças.
• Verificação de Colusão
  • A equipe da Empresa monitora de perto as origens dos ganhos adquiridos pelo cliente. Se houver motivos razoáveis para suspeitar que o cliente está tentando transferir fundos de uma conta de jogo para outra através de jogos que permitem a possibilidade de transferência p2p por meio de apostas estratégicas (ex: roleta, punto banco, craps, etc.), nenhum pagamento será processado até que a atividade seja revisada pelo provedor de jogos e não haja evidências de colusão.

Gestão de Riscos Relacionados com Transações em Criptomoeda

Devido aos riscos únicos associados às transações com criptomoeda, desenvolvemos estratégias específicas para lidar com esses desafios. Adotamos uma abordagem proativa para garantir a segurança e a legitimidade das atividades relacionadas com criptomoedas na nossa plataforma.

Reconhecendo a volatilidade e os potenciais riscos das criptomoedas, empregamos uma abordagem baseada em risco que nos permite estabelecer limites de transação, definir moedas aceitáveis e personalizar os limiares de risco com base nos nossos níveis de tolerância ao risco.

Para minimizar a exposição a atividades ilícitas, fazemos a triagem de carteiras de criptomoeda em bases de dados publicamente disponíveis de endereços conhecidos de alto risco ou com lista negra associados a atividades criminosas, fraude ou entidades sancionadas. Isso ajuda a prevenir que transações sejam processadas para ou de carteiras marcadas por atividades ilícitas.

Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e indivíduos sancionados

Uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP) é alguém que foi incumbido de uma função pública proeminente, como uma figura política de alto nível. Indivíduos que estão estreitamente relacionados a essa pessoa, como familiares imediatos e associados próximos, também são considerados como PEPs.

As PEPs são classificadas como um risco de lavagem de dinheiro, pois podem estar expostas a bens gerados por corrupção e suborno devido à sua posição.

A Tronabriz SRL realiza triagem manual dos clientes por meio de OSINT (inteligência de código aberto), e os seguintes links são “no mínimo” considerados para triagem manual:

• dilisense.com
• everypolitician.org
• littlesis.org

Ao perceber que o cliente possa ser uma PEP, as seguintes medidas são aplicadas:

• O cliente é solicitado a fornecer POI, POIA e uma selfie (se não obtido anteriormente)
• A unidade de Conformidade ABC da Tronabriz SRL realizará uma revisão da conta para determinar se o cliente é realmente uma PEP
• Se o cliente for determinado como uma PEP verdadeira:
• São aplicadas medidas EDD (Due Diligence Aprimorada)
• Aprovação para a continuidade do relacionamento comercial com o cliente é solicitada à gerência sênior
• Se for decidido continuar o relacionamento com o cliente, medidas de monitoramento serão aplicadas

Os novos clientes são triados quanto ao status de PEP dentro de 30 dias após o início do procedimento de CDD (Customer Due Diligence).

Indivíduos sancionados são classificados como um risco de lavagem de dinheiro, pois podem estar expostos a bens gerados por corrupção e suborno devido à sua posição.

A Tronabriz SRL realiza triagem manual dos clientes por meio de OSINT (inteligência de código aberto) e os seguintes links importantes são “no mínimo” considerados para triagem manual:

Lista consolidada de pessoas, grupos e entidades sancionadas pela UE:

Lista consolidada do Conselho de Segurança das Nações Unidas e Lista de sanções OFAC

Caso um cliente seja sinalizado como potencialmente listado em uma lista de sanções financeiras:

• O cliente será imediatamente congelado, e todos os fundos também serão congelados;
• O formulário de Relatório Interno deverá ser imediatamente enviado ao RCLD;

Os novos clientes são triados quanto ao status de SL (sanções financeiras) dentro de 30 dias após o início do procedimento de CDD. Clientes ativos são revisados mensalmente.

Após a investigação apropriada, e confirmando que o cliente é realmente uma pessoa sujeita a sanções financeiras, um relatório será submetido pelo RCLD à autoridade competente para relatar as ações tomadas em relação ao cliente.

RCLD

O RCLD (Responsável pela Conformidade em Relação à Lavagem de Dinheiro) é a primeira pessoa a ser notificada quando surgirem suspeitas de atividades relacionadas à lavagem de dinheiro. O RCLD é nomeado pela alta administração e é treinado para identificar os fatores de risco de lavagem de dinheiro que a empresa enfrenta. Quando a empresa nomeia o RCLD, as autoridades competentes devem ser notificadas. As principais responsabilidades do RCLD são:

• Manter-se atualizado com as legislações de ABC/CTF.
• Garantir que a implementação das políticas seja realizada de acordo com os procedimentos internos.
• Garantir que treinamentos sobre combate à lavagem de dinheiro sejam fornecidos periodicamente à equipe.
• Registrar e atualizar as avaliações de risco.
• Receber e avaliar relatórios internos.
• Aconselhar, orientar e auxiliar.
• Manter dados estatísticos.
• Enviar relatórios de transações suspeitas (STRs) à Comissão de Jogos de Tobique.

Todos os incidentes envolvendo uma pessoa ou transação suspeita em termos de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo devem ser relatados à Comissão de Jogos de Tobique pelo RCLD dentro de 5 dias úteis.

No Relatório de Transações Suspeitas (STR), o RCLD deve fornecer uma explicação clara e completa do comportamento suspeito, incluindo também a identificação do cliente e os registros das transações.

Manutenção de Registros

Os seguintes registros são mantidos:

• Registros de Identificação:
• Cópia do documento de identidade;
• Cópia do extrato bancário/crédito;
• Referências.
• Detalhes de Registro de Transações:
• Método de depósito/retirada utilizado;
• Identificação da pessoa realizando a transação;
• Destino dos fundos;
• A autorização de pagamentos com cartão de crédito realizada pelas nossas empresas de compensação;
• Volume das transações.

Os registros são mantidos por 5 anos após o término do relacionamento comercial, conforme exigido pela diretiva.

Treinamento de Funcionários

O treinamento periódico garante que a equipe esteja ciente e em conformidade com os requisitos regulamentares de combate à lavagem de dinheiro.

Contratação de Funcionários

Para todos os novos funcionários contratados pela empresa, será realizado uma verificação minuciosa de antecedentes e diversos documentos de due diligence serão coletados como referência (certidão de nascimento, antecedentes criminais, etc.). Entrevistas serão realizadas e as referências solicitadas serão verificadas, sempre que disponíveis.

É política da empresa que todos os novos funcionários também recebam treinamento sobre a política de combate à lavagem de dinheiro e os procedimentos internos usados para mitigar esse risco.